在多起已发生的违约及信用风险事件中，控股投资企业对控股的上市公司、金融机构等存在规模不等的违规资金占用，包括关联方借款、关联方担保等。除直接的资金占用之外，部分控股投资企业热衷于收购持牌金融机构，如信托、资管、租赁、保险等。这些金融机构为控股股东对外扩张提供有力的资金支持，但同时在风险管理与内部控制方面存在较大问题，部分案例中甚至涉嫌违法违规行为，在“爆雷”后控股投资企业的信用风险蔓延为金融风险。近年来，监管部门对上市公司股东占用资金现象进行了持续打击，同时也逐步提高对金融机构关联方风险的管理力度，预计未来国内金融控股投资企业资金管理的违法违规现象将得到有效遏制，有助于企业回归正常的业务发展路径，也将有助于缓释相关企业的信用风险。

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